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Festgeldauszahlung/-prolongation ( RELNBANK_463_BCA_US_TDR )

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Kurztext

Festgeldauszahlung/-prolongation

Verwendung

BCA unterstützt nun Funktionen zur Abwicklung von Festgeldkonten bei Fälligkeit. Für Festgeldkonten sind zwei Prolongationsoptionen verfügbar:

- Automatische Auszahlung

- Automatische Prolongation

Bei Fälligkeit, wird das Konto gemäss der gewählten Option automatisch ausbezahlt oder zum bestehenden Zinssatz in eine neue Laufzeit prolongiert. Das Kontoabschlussprogramm (Transaktion F9KD) löst alle Festgeldkonten auf, die für eine automatische Auszahlung bei Fälligkeit gekennzeichnet sind. Das Prolongationsprogramm (Transaktion BCA_US_TDRO1) prolongiert alle Festgeldkonten, die für eine automatische Prolongation bei Fälligkeit gekennzeichnet sind. Dies umfaßt folgende Schritte:

1. Kontenpflege - Setzen der Fälligkeitsoption:

Die Fälligkeitsoption wird beim Anlegen des Kontos gesetzt (Transaktion BCA_US_TDA1). Die Standardeinstellung ist die automatische Prolongation. Die Fälligkeitsoption kann in der Kontenpflege (Transaktion F9K2) geändert werden. Wenn bei einem Konto die automatische Auszahlung bei Fälligkeit gesetzt ist, wird der Kontoauflösungstermin automatisch auf den Fälligkeitstermin gesetzt. Wenn ein Konto auf automatische Prolongation bei Fälligkeit gesetzt ist, wird der Kontoauflösungstermin automatisch gelöscht.

Ferner ist es möglich, den Auflösungstermin in der Kontenpflege (Transaktion F9K2) manuell einzustellen. Wenn das Auflösungsdatum vor oder auf dem Fälligkeitsdatum liegt, wird das Kennzeichen für die automatische Prolongation nicht gesetzt. Wenn der Auflösungstermin auf einen Termin nach dem Fälligkeitstermin gesetzt ist, ist eine automatische Prolongation möglich.

2. Kontoabschluss:

Das Kontoabschlussprogramm muß vor dem Prolongations- oder Kontoauflösungsprogramm laufen. Bei einem Prolongationsmassenlauf wird ein Festgeldkonto nicht prolongiert, wenn der letzte Abschlusstermin des Kontos nicht mit dem Fälligkeitstermin zusammenfällt. Auch beim Kontoauflösungslauf wird ein Festgeldkonto nicht aufgelöst, wenn der letzte Abschlusstermin des Kontos nicht mit dem Auflösungstermin zusammenfällt.

Wenn das Kontoabschlussprogramm läuft, sollten unter den ausgewählten Konten alle Festgeldkonten sein, deren Fälligkeit auf den Abschlusstermin fällt. Daher sollte bei diesen Konten der nächste Termin mit dem Fälligkeitstermin übereinstimmen, damit diese für einen Abschluss ausgewählt werden.

Der nächste Termin wird gesetzt, wenn ein Konto angelegt oder geändert wird, und wird bei einem erfolgreichen Kontoabschluss weitergeführt. Auch bei Festgeldkonten kann der nächste Termin auf der Grundlage des neuen Fälligkeitstermins nach der Prolongation geändert werden. Wenn der nächste Termin bei einem Festgeldkonto in Bezug auf den Fälligkeits- und Auflösungstermin nicht ordnungsgemäss gesetzt ist, wird das Konto beim Abschlusslauf bei Fälligkeit nicht berücksichtigt, und wird somit auch beim entsprechenden Prolongations- oder Kontoauflösungslauf nicht berücksichtigt.

3. Festgeldprolongation

Periodische Arbeit Festgeldprolongation - der Massenlauf (Transaktion BCA_US_TDRO1) bearbeitet alle fälligen Festgeldkonten, die für eine automatische Prolongation gekennzeichnet sind. Geben Sie auf dem Selektionsbild den entsprechenen Bankkreis ein; der Fälligkeitstermin sollte auf den Abschlussbuchungstermin gesetzt sein. Bei der Prolongation wird dem Konto eine neue Zertifikatnummer zugeordnet, und es wird auf der Grundlage der aktuellen Laufzeit und des Prolongationstermins ein neuer Fälligkeitstermin berechnet. Ferner wird eine neue individuelle Habenzinskondition angelegt, indem die dem Produkt zugeordnete bestehende Standardzinskondition kopiert wird. Die individuelle Kondition gilt für die gesamte neue Laufzeit. Eine für die vorhergehende Laufzeit gültige individuelle Zuschlagskondition wird für die neue Laufzeit nicht übernommen. Alle weiteren Eigenschaften (Laufzeit, Abschlusszeitraum, Zinszahlungsoption, Fälligkeitsoption und Sperren etc.) bleiben für das Konto unverändert. Eine Druckschnittstelle zur Generierung neuer Zertifikate ist ebenfalls verfügbar.

Festgeldprolongation - der Einzellauf (Transaktion BCA_US_TDRO2) prolongiert ein einzelnes fälliges Konto. Geben Sie auf dem Selektionsbild den entsprechenden Bankkreis und die Kontonummer ein. Dieser Prozess ist ähnlich wie der Massenlauf. Er bearbeitet jedoch ein Konto auch dann, wenn dieses nicht für die automatische Prolongation gekennzeichnet ist. Falls erforderlich, wird das Konto hierbei auch vor der eigentlichen Prolongation abgeschlossen.

Die erfolgreich prolongierten Konten werden vom SAP List Viewer angezeigt. Bei allen aufgelisteten Konten kann zum Schnellerfassungsbild gesprungen werden. Hier können Sie den Detail-Knopf anklicken, um auf das Detailbild der Kontenpflege zu gelangen.

Für die Festgeldprolongation ist ein Anwendungsprotokoll verfügbar. Der Zugriff auf dieses Protokoll erfolgt über die Transaktion BCA_US_TDROLG.

4. Kontoabschluss:

Die periodische Aufgabe Kontoabschluss (Transaktion F9KD) bearbeitet alle fälligen Festgeldkonten, die für die automatische Auszahlung gekennzeichnet sind. Der Gesamtsaldo wird auf das Kontoabschlussreferenzkonto überwiesen und das Festgeldkonto aufgelöst. Dieser Prozess wird auch bei der Auflösung von BCA-Konten angewendet.

Auswirkungen auf den Datenbestand

Auswirkungen auf die Datenübernahme

Auswirkungen auf die Systemverwaltung

Auswirkungen auf das Customizing

Die Prolongationsfunktion kann mit Hilfe des Produktkonfigurator auf der Produktebene aktiviert oder deaktiviert werden. Sie sollte für alle Festgeldprodukte aktiviert sein, wenn die automatische Prolongationsfunktionalität gewünscht wird.

Stellen Sie sicher, dass das Zertifikatnummernkreisobjekt auf die Verwendung der internen Zuordnung eingestellt ist, damit die automatische Prolongationsfunktionalität funktioniert. Dies erreichen Sie im IMG über Nummernkreise Zertifikatnummern.

Weitere Informationen

Festgeldkonto - Übersicht über Erweiterungen

Vendor Master (General Section)   Fill RESBD Structure from EBP Component Structure  
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Length: 7273 Date: 20240424 Time: 002651     sap01-206 ( 147 ms )