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Dokumentation

Zertifizierter Scheck ( RELNBANK_463_BCA_US_CCHK )

CPI1466 during Backup   General Material Data  
Diese Dokumentation steht unter dem Copyright der SAP AG.

Kurztext

Zertifizierter Scheck

Verwendung

Das System für Bankkontokorrentkonten kann nun erkennen, dass ein zertifizierter Scheck für ein spezielles Kundenkonto ausgestellt wurde. Die Registrierung eines zertifizierten Schecks legt übereinstimmend eine #Betragsreservierung zertifizierter Scheck# (Betragsreservierungsart 5 oder 6) für dieses Konto an. Dies bedeutet, dass wenn das BCA-System die verfügbaren Mittel für ein Kundenkonto berechnet, der Betrag für alle ausstehenden zertifizierten Schecks reduziert werden sollte, damit sichergestellt wird, dass die Mittel einbehalten werden, bis solche Schecks eingelöst werden.

Geschäftsszenario:

Wenn ein Kunde beispielsweise einen Saldo von $5.000,00 auf dem Konto hat und die Bank auffordert, einen Scheck über $5.000,00 zu zertifizieren, reduziert das BCA-System den auf dem Konto verfügbaren Saldo auf 0, um zu verhindern, dass der Kunde Geld abhebt, bevor der zertifizierte Scheck verrechnet wird. Zusätzlich erkennt die Scheckverrechnungsroutine, wenn ein bestimmter Scheck ein zertifizierter Scheck ist. Wenn dies der Fall ist, wird die Betragsreservierung für zertifizierte Schecks ignoriert. Dies stellt sicher, dass Mittel für die Verrechnung von zertifizierten Schecks vorhanden sind, wenn dieses eingelöst werden. Sobald sie eingelöst sind, wird die Betragsreservierung für zertifizierte Schecks vom Konto entfernt.

Auswirkungen auf den Datenbestand

Auswirkungen auf die Datenübernahme

Auswirkungen auf die Systemverwaltung

Der Zugriff auf alle Funktionen erfolgt über die Transaktion BCA_US_ISS_CC. Hier finden Sie zwei Tabellen, eine zum Erstellen von zertifizierten Schecks, die andere für die Ausführung eines Berichts, der die im System registrierten zertifizierten Schecks angibt.

Beachten Sie beim Erstellen von zertifizierten Schecks:

Verwenden Sie immer die Betragsreservierungsart 5 oder 6. Art 5 ist für normale zertifizierte Schecks, Art 6 für Ausnahmefälle, wenn Sie einen Negativbetrag eintragen müssen (sehr selten der Fall!)

Es gibt einen Gültigkeitszeitraum für zertifizierte Schecks. Der Standard beträgt 6 Monate. Sie können das Gültig-bis-Datum während des Scheckerstellungsprozesses ändern.

Die Referenznummer des Schecks im Bericht ist nicht dieselbe wie die Schecknummer, die Sie auf dem Erstellungsbild eingegeben haben. Die Schecknummer wird in Tabelle BKKA5 registriert, indem die externe Scheckummer (auf dem Scheck sichtbar) verwendet wird. In dieser Tabelle existiert dann eine eindeutige interne Schecknummer, die stattdessen im System als Referenznummer verwendet wird.

Sie können zertifizierte Schecks über den Bericht ändern oder löschen, indem Sie die Knöpfe oben rechts im Ausgabebereich verwenden. Gehen Sie hierbei umsichtig vor, denn die Änderungen sind permanent und können nicht rückgängig gemacht werden. Auch können Sie die Referenznummer eines zertifizierten Schecks nicht ändern, denn dies würde die Integrität der Datenbank ungültig machen.

Auswirkungen auf das Customizing

Damit zertifizierte Schecks voll funktionsfähig sind, müssen spezielle BTE-Funktionen aktiviert werden. Aktivieren Sie Eintrag 'BCA_US' mit dem Text 'US Banking Events' in Tabelle Applikationskennzeichen innerhalb der BTE-Einstellungen.

Weitere Informationen

Release-Information Permanente Betragsreservierung

Addresses (Business Address Services)   TXBHW - Original Tax Base Amount in Local Currency  
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Length: 4191 Date: 20240426 Time: 101507     sap01-206 ( 92 ms )