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Schuldnerwechsel (neu) ( RELNBANK_463_CML_SW )

Schuldnerwechsel (neu) ( RELNBANK_463_CML_SW )

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Kurztext

Schuldnerwechsel (neu)

Verwendung

Im 'Workplace Geschäftsvorfälle' können Sie über die Funktion 'Schuldnerwechsel' im Rahmen der Bestandsbearbeitung von Darlehen bei einem bestehenden Vertrag den Hauptdarlehensnehmer austauschen, ohne daß eine neue Vertragsnummer vergeben wird. Im Gegensatz zum Kapitaltransfer bleibt der Darlehensvertrag mit allen Daten und der Historie somit erhalten. Der neue Hauptdarlehensnehmer tritt mit allen Rechten und Pflichten in den Vertrag ein. Den 'Schuldnerwechsel' können Sie nur für vergebene, debitorisch geführte Darlehen einsetzen. Der 'Schuldnerwechsel' ist nicht Batch-Input fähig. Für alle anderen Darlehen müssen Sie die bisherige Funktion 'Kapitaltransfer' verwenden, bei dem jedoch der Vertrag nicht erhalten bleibt, sondern ein neuer entsteht.

Sie können damit Schuldnerwechsel funktional abbilden, die aus folgenden Ursachen resultieren:

  • Erbfolge
  • Rechtsformwechsel
  • Schuldhaftentlassung
  • Schuldbeitritt
  • Fusion
  • Bereinigung

Der 'Schuldnerwechsel' beinhaltet die Abwicklung des Geschäftsvorfalls mit integriertem Statuskonzept (mögliche Status sind z.B. 'erfaßt'oder 'durchgeführt') und ist in das Freigabeverfahren eingebunden.

Steuerung

  • Über die Funktion 'Sichern' legen Sie einen neuen Geschäftsvorfall Schuldnerwechsel an. Die Daten des Schuldnerwechsels werden dabei parallel zu den Vertragsdaten gesichert, d.h es erfolgen keine Buchungen und keine Veränderungen am Vertrag.
  • Sie haben die Möglichkeit, den Schuldnerwechsel im Status 'erfaßt' über die Funktion 'Ändern' zu bearbeiten.
  • Über die Funktion 'Anzeigen' wird Ihnen der Geschäftsvorfall Schuldnerwechsel im jeweiligen Status ausgewiesen. Dabei erfolgt im Gegensatz zu den anderen Funktionen keine Sperrung des Vertrags.
  • Bei aktivierter Freigabe wird der Geschäftsvorfall Schuldnerwechsel über die Funktion 'Zur Freigabe' in den Eingang des Business Workplace zur Freigabe gestellt. Über die Funktion 'Freigeben' erhält der Geschäftsvorfall den Freigabestatus 'freigegeben'. Aus dem Schuldnerwechsel heraus können Sie diesen dann durchführen.
  • Über die Funktion 'Durchführen' wird der gesamte Vorgang des Geschäftsvorfalls Schuldnerwechsel auf einmal gebucht. Ggf. vorhandene Zusatzbewegungen werden online gebucht. Dies gilt auch für das Umbuchen der offenen Posten.
  • Sie haben die Möglichkeit, einen erfaßten Geschäftsvorfall Schuldnerwechsel zu löschen und einen durchgeführten Geschäftsvorfall Schuldnerwechsel über die Funktion 'Zurücknehmen' soweit möglich in umgekehrter Richtung durchzuführen.
  • Ist das Darlehen einem Finanzprojekt zugeordnet, dann müssen Sie zwingend eine Sammelbearbeitung für alle Darlehen dieses Finanzprojekts vornehmen, d.h. Sie müssen für diese Darlehen ebenfalls einen Schuldnerwechsel erfassen, ggf. löschen bzw. durchführen oder ggf. zurücknehmen.
  • Sie haben die Möglichkeit, über einen eigenen User-Exit eine Registerkarte zu generieren, um kundenspezifische Eingabefelder zu erstellen.

Abwicklung und Buchungsfunktionalität

  • Der bestehende Vertrag bleibt bei einem Schuldnerwechsel erhalten.
  • Aus dem Schuldnerwechsel heraus haben Sie die Möglichkeit, den neuen Hauptdarlehensnehmer direkt anzulegen.
  • Der Austausch des Hauptdarlehensnehmers wird Ihnen in der 'Partnerhistorie' mit einem 'Beginn-/Ende-Datum' angezeigt.
  • Die Zahlungsinformationen, die Sie dem neuen Hauptdarlehensnehmer mitgeben, wie Partnerbanktyp und Zahlweg, werden auf die Konditionen und weitere Daten übertragen. Die Plansätze werden entsprechend der so angepaßten Konditionen aktualisiert.
  • Zusatzbewegungen wie Gebührenbuchungen, die Sie manuell erfassen können, werden mit dem Geschäftsvorfall Schuldnerwechsel in einem Schritt gebucht.
  • Auf der Registerkarte 'Offene Posten'werden Ihnen die offenen Posten des Darlehens getrennt nach Rückständen und Guthaben angezeigt. Die Anzeige erfolgt über das Offene-Posten-Tool, das Ihnen pro offenen Posten den Sperrstatus ausweist, der hier jedoch nur der Information dient. Sperren werden nicht vom Schuldnerwechsel, sondern von anderen Anwendungen gesetzt und wirken sich bei der Durchführung bzw. Rücknahme eines Geschäftsvorfalls Schuldnerwechsel nicht auf diesen aus.
  • Den Schuldnerwechsel führen Sie als Online-Buchung durch.
  • Die zum Zeitpunkt der Durchführung vorhandenen offenen (Rest-)Posten des bisherigen Hauptdarlehensnehmers werden auf den neuen Hauptdarlehensnehmer umgebucht, indem jeweils ein neuer Restposten zum offenen Posten auf dem Debitorenkonto des neuen Hauptdarlehensnehmers gebildet wird. Liegt eine gebuchte, aber noch nicht regulierte Auszahlung vor, dann müssen Sie diese zunächst ausgleichen oder stornieren, bevor Sie den Schuldnerwechsel durchführen können.
  • Alle ausgeglichenen Posten bleiben auf dem alten Debitor. Dies gilt nicht für die ausgeglichenen Posten, deren Buchungsdatum nach dem Buchungsdatum des Schuldnerwechsels liegt, wenn mit der Durchführung des Schuldnerwechsels eine Bestandsumbuchung erfolgt. Diese ausgeglichenen Posten werden durch Stornierung auf den neuen Hauptdarlehensnehmer umgebucht. Zukünftige Buchungen erfolgen immer über den neuen Hauptdarlehensnehmer. Es werden z.B. durch Stornierung von Zahlungseingängen oder Rücklastschrift wiederauflebende offene Posten auf den neuen Hauptdarlehensnehmer gebucht.

Korrespondenz

  • Sie haben die Möglichkeit, die entsprechende Korrespondenz zum Schuldnerwechsel sprach- und rollenabhängig zu erzeugen.

Auswirkungen auf den Datenbestand

Auswirkungen auf die Datenübernahme

Auswirkungen auf die Systemverwaltung

Auswirkungen auf das Customizing

Pro Buchungskreis und Produktart müssen Sie unter 'Buchungskreisabhängige Einstellungen zur Produktart' im Bereich 'Storno' Zahlungsinformationen, wie den Zahlweg und die Zahlsperre, für die wiederauflebenden offenen Posten hinterlegen.

Unter 'Konditionsgruppen definieren → Bewegungsart zu Konditionsgruppe pro Anwendungen' hinterlegen Sie die für die Gebühren relevanten Bewegungsarten, die Sie mit der Anwendungsfunktion '450: Schuldnerwechsel Zusatzbewegungen' eingeben.

Pro Buchungskreis und Produktart müssen Sie unter 'Allgemeine Steuerdaten definieren' verschiedene Registerkarten aktivieren, wie z.B. die Basisdaten oder die Zusatzbewegungen, die dadurch in der Anwendung zur Eingabe bereit stehen.

Unter 'Verrechnungskonto für OP-Umbuchung definieren' müssen Sie die Kontenfindung für die Umbuchung der offenen Posten definieren.

Unter 'Schuldnerwechselgründe definieren' hinterlegen Sie die Ursachen, aus denen die Schulderwechsel resultieren.

Wollen Sie die Korrespondenz im Rahmen des Schuldnerwechsels nutzen, sollten Sie die für die Zusatzbewegungen relevanten Bewegungsarten durch externe Bewegungsarten ersetzen. Die Bezeichnung der externen Bewegungsart ist unter 'Externe Bewegungsarten definieren' so zu wählen, daß die dem neuen Hauptdarlehensnehmer gesendete Korrespondenz dadurch für diesen nachvollziehbar ist. Unter 'Externe Bewegungsart zu Reporttyp zuordnen' weisen Sie der externen Bewegungsart den Reporttyp '02 Externer Kontoauszug, Rückzahlungsbrief' zu. Unter 'Externe Bewegungsart zu (interner) Bewegungsart zuordnen' ersetzen Sie pro Buchungskreis und für den Reporttyp '02 Externer Kontoauszug, Rückzahlungsbrief' die für einen Schuldnerwechsel relevanten (internen) Bewegungsarten durch externe Bewegungsarten.
Hinweis: Unter 'Dokumente definieren' müssen Sie für jeden den Schuldnerwechsel betreffenden Brief auf dem Detailbild das Feld 'Reporttyp' leer lassen. Soll der ausgehende Brief automatisch in der Aktenverwaltung archiviert werden, müssen Sie eine 'Unterlagenart' hinterlegen.

Unter 'Buchungskreisspezifische Texte definieren' können Sie pro Buchungskreis und Anwendungsfunktion Buchungstexte hinterlegen. In der Anwendung im Bereich 'Geschäftsvorfallskopf' können Sie den Text über die F4-Hilfe auswählen, der mit dem Durchführen des Schuldnerwechsels dann als Vorbelegung des Buchungstextes auf dem Bild 'Buchungszusatzdaten' dient. Lesen Sie hierzu auch die Release Information zum Release Banking 4.62/CFM 1.0.

Unter 'Vorschlagswerte für den Belegpositionstext' können Sie pro Buchungskreis, Produktart und Anwendungsfunktion in Abhängigkeit von der Bewegungsart Vorschläge für Belegpositionstexte definieren. Den in der Anwendung auf der Registerkarte 'Zusatzbewegungen' vorbelegten Text, der mit dem Durchführen des Schuldnerwechsels dann auf dem FI-Beleg erscheint, können Sie auch ändern. Lesen Sie hierzu auch die Release Information zum Release Banking 4.62/CFM 1.0.

Um ggf. Zusatzbewegungen, d.h. die auf der Registerkarte 'Zusatzbewegungen' manuell erfaßten Kosten- und Gebührenbewegungen vom Mahnlauf auszuschließen, können Sie unter 'Vorschlagswerte für Mahnsperre und Zahlweg' pro Buchungskreis, Produktart und der Anwendungsfunktion in Abhängigkeit von der Bewegungsart eine Mahnsperre setzen. Hinterlegen Sie dort zudem einen Zahlweg für die Zusatzbewegungen, dann können Sie den vorbelegten Zahlweg auf der Registerkarte 'Zusatzbewegungen' auch ändern.

Unter 'Aktivkennzeichen pflegen' können Sie das Freigabeobjekt 'DEBTTR Schuldnerwechsel' aktivieren. Um den Freigabe-Workflow nutzen zu können, hinterlegen Sie für das Freigabeobjekt 'DEBTTR Schuldnerwechsel' unter 'Freigabestatusparameter definieren' die Freigabestatusparameter. Unter 'Workfloweinstellungen pflegen' legen Sie für dieses Freigabeobjekt die relevanten Zuständigkeiten an und ordnen diesen die gewünschten Bearbeiter zu. Lesen Sie dazu auch die Release Information Neuerungen beim Freigabeworkflow/Benutzerfindung.

Über die Transaktion PFCG müssen Sie für die Schuldnerwechselfunktion die Berechtigungsdaten pflegen und die Profile generieren.

Weitere Informationen

Weitere Informationen erhalten Sie in der Dokumentation der einzelnen IMG-Aktivitäten sowie in der Online-Dokumentation unter 'SAP-Banking-> Darlehensverwaltung → Bestandsverwaltung → Geschäftsvorfälle → Schuldnerwechsel'.






General Material Data   TXBHW - Original Tax Base Amount in Local Currency  
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Length: 14354 Date: 20240427 Time: 014338     sap01-206 ( 227 ms )