Kontakt

Ansicht
Dokumentation

Erweiterungen der Konditionen ( RELNCFM_1_KONDITIONEN )

Erweiterungen der Konditionen ( RELNCFM_1_KONDITIONEN )

Fill RESBD Structure from EBP Component Structure   ROGBILLS - Synchronize billing plans  
Diese Dokumentation steht unter dem Copyright der SAP AG.
SAP E-Book

Kurztext

Erweiterungen der Konditionen

Verwendung

Folgende Erweiterungen wurden in den Konditionen vorgenommen:

  • Zahlungskurs
Bei einigen Finanzinstrumenten kann nun der zu zahlende Zinsbetrag nicht als Prozentsatz von einem Basisbetrag für einen bestimmten Zeitraum ermittelt (Kapital * %-Satz * Zinstage / 100 * Basistage) werden, sondern es wird von diesem Betrag, der durch die 'normale' Berechnung ermittelt wurde, nur ein bestimmter Prozentsatz als zu zahlender Betrag errechnet.
Hierfür wurde das Feld Zahlungskurs (TFM_PPAYMENT) im Konditionsdetail-Bild der Zinskonditionen (Registerkarte Beträge) geschaffen, in dem der Prozentsatz eingegeben werden kann. Dieser Prozentsatz wird dann vom ursprünglich berechneten Konditionsbetrag berechnet und als endgültiger Betrag in den Cash-flow gestellt.
Diese Methode zur Berechnung der Zinsen wird in den folgenden Finanzinstrumenten zur Verfügung gestellt:
  • Swaps

  • Darlehen

  • Geldhandelsgeschäfte

  • Wertpapiere

Beispiel 1: Lineare Verzinsung
  • Kapital: 100.000 EUR

  • Zinssatz: 10%

  • Zinsberechnungsmethode: actW/252

  • Zinsberechnungszeitraum: 20 Tage

  • lineare Berechnung

  • zu zahlen sind 98% des errechneten Betrages

zu zahlender Zinsbetrag = (100.000 * 10 * 20 / 100 * 252) * 98/100 = 777,78 EUR
Diese 98% können nicht direkt vom Zinssatz (wäre mittels Formel schon im System machbar), in diesem Fall 10%, abgezogen werden, da sich bei exponentieller Verzinsung eine Berechnungsdifferenz ergeben würde.
Beispiel 2:Exponentielle Verzinsung
  • Kapital: 100.000 DM

  • Zinssatz: 10%

  • Zinsberechnungsmethode: actW/252

  • Zinsberechnungszeitraum: 20 Tage

  • exponentielle Berechnung der Zinsen

  • zu zahlen sind 98% des errechneten Betrages

zu zahlender Zinsbetrag = (100.000 * (10/100 + 1)(20/252) - 100.000) * 98/100 = 744,11 DM
Hinweis:
Wenn Sie das Feld Zahlungskurs im Konditionsdetailbild der Bereiche Wertpapiere und Darlehensverwaltung nutzen möchten, müssen Sie in der im Customizing unter 'Konditionsarten definieren' über die Feldauswahlsteuerung das Feld Zahlungskurs für prozentnotierte Zinsen und variable Zinsen einblenden.
  • Zinssatz der ersten Periode bei variabler Verzinsung
Bei der Eingabe von variablen Zinsen, kann der Zinssatz der ersten Periode bereits bei der Erfassung der Zinskondition eingegeben werden. Somit entfällt für die erste Zinsperiode die Zinsanpassung.

Auswirkungen auf den Datenbestand

Auswirkungen auf die Datenübernahme

Auswirkungen auf die Systemverwaltung

Auswirkungen auf das Customizing

Weitere Informationen






CL_GUI_FRONTEND_SERVICES - Frontend Services   Fill RESBD Structure from EBP Component Structure  
Diese Dokumentation steht unter dem Copyright der SAP AG.

Length: 4930 Date: 20240523 Time: 175625     sap01-206 ( 57 ms )