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CRM_FS_NBRNWL_1: Darlehensassistent (neu) ( RELNCRM_7E3_FSNBRNWL_LAW )

CRM_FS_NBRNWL_1: Darlehensassistent (neu) ( RELNCRM_7E3_FSNBRNWL_LAW )

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Kurztext

CRM_FS_NBRNWL_1: Darlehensassistent (neu)

Verwendung

Ab SAP Erweiterungspaket 3 für SAP CRM 7.0, Business Function CRM-FS, Geführter Darlehensanbahnungsprozess (CRM_FS_NBRNWL_1) ist der neue Darlehensassistent verfügbar. Der Darlehensassistent bietet eine logische Folge von Schritten auf dem WebClient UI an, die einen Kundenbetreuer in einer Bankfiliale Schritt für Schritt durch den Geschäftsanbahnungsprozess für Konsumentenkredite führt.

Sie können den Darlehensassistenten von der Übersichtsseite einer Banking-Opportunity unter Darlehensassistenten starten starten.

Der Darlehensassistent enthält die folgenden Schritte:

  1. Bedarf analysieren
Dieser Schritt führt Sie durch die mit dem Kunden durchzuführende Bedarfsanalyse. Jede Position im Schritt Bedarfsanalyse entspricht einem konkreten Kundenbedarf. Sie können in diesem Schritt Bedarfspositionen anlegen und vorhandene Bedarfspositionen bearbeiten. Eine Bedarfsposition enthält Angaben zum Bedarf des Kunden, zur Finanzierungssumme, zum geplanten Darlehensvertrag und gegebenenfalls zum zu finanzierenden Objekt. Informationen über einen Bedarf, die auf der Übersichtsseite der Banking-Opportunity eingegeben wurden, werden in diesem Schritt automatisch zur Verfügung gestellt. Die Bedarfsanalyse hilft, mögliche Verkaufsprodukte zu ermitteln, mit denen der Kundenbedarf bedient werden kann.
  1. Produkte auswählen
Nachdem eine Bedarfsposition verfügbar ist, gehen Sie zum Schritt Produkte auswählen. Das System stößt die Ausführung von Regeln aus dem Business Rule Framework Plus ( BRFplus-Regeln) an, um die möglichen Produkte für den im vorigen Schritt erfassten Bedarf zu ermitteln. In diesem Schritt führt das System verschiedene Prüfungen aus, beispielsweise prüft es, ob der Beleihungsauslauf und das Alter des Geschäftspartners den Vorgaben entsprechen. Die Produktermittlung wird nur für bearbeitbare und neue Bedarfe ausgeführt. Die Produktvorschläge werden in einer Liste angezeigt. Sie können die Produkte auswählen, an denen der Kunde Interesse äußert. Zu den ausgewählten Verkaufsprodukten wird im Hintergrund ein Angebot für Finanzdienstleistung erzeugt.
  1. Variante auswählen
In diesem Schritt wählen sie die Produktvariante aus, für die Sie Preis- und Zahlungskonditionen ermitteln und einen Zahlungsplan berechnen möchten. Sie können die wichtigen Parameter einer Variante ändern, indem Sie die Daten direkt ändern oder die Variante in eine neue Variante kopieren. Sie können beispielsweise die Laufzeit des Darlehens, den Betrag der Annuität, den Zahlungsrhythmus und die Konditionsfestschreibungsdaten ändern.
  1. Preisfindung und Zahlungsplan
In diesem Schritt bestimmen Sie den Preis und berechnen den Zahlungsplan für die von Ihnen gewählte Produktvariante. Sie können auch die bereitgestellten Standardkonditionen für Preis und Zahlung kopieren und neue Individualkonditionen innerhalb der in BRFplus hinterlegten Grenzen anlegen. Das System benutzt Enterprise Services zum Abrufen der Standardpreise aus dem kontoführenden System und zum Berechnen des Zahlungsplans im kontoführenden System.
  1. Persönliche Selbstauskunft zur Finanzlage bearbeiten
In diesem Schritt können Sie nach der persönlichen Selbstauskunft zur Vermögenslage eines Kunden suchen oder eine solche für den Kunden anlegen. Je nach Status können Sie die persönliche Selbstauskunft zur Vermögenslage ändern. Basierend auf den in der persönlichen Selbstauskunft zur Vermögenslage erfassten Daten (Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Einkommen, Ausgaben) können Sie die folgenden PSV-Kennzahlen berechnen, um die finanzielle Situation des Kunden zu analysieren:
  • Verfügbares Einkommen

  • Eigenkapital

  • Total Debt Service Ratio

Falls erforderlich können Sie eine persönliche Selbstauskunft zur Finanzlage aus dem Darlehensassistenten entfernen (nicht aber aus der Datenbank) und nach einer anderen persönlichen Selbstauskunft suchen.
  1. Sicherheiten verwalten
In diesem Schritt berechnen Sie neue Sicherheitenkonstellationen, um entweder freie Sicherheiten oder Deckungslücken zu identifizieren und die Daten im betreffenden Angebot für Finanzdienstleistung zu hinterlegen. Sie können Sicherheitenkonstellationen aus einem Sicherheitenverwaltungssystem auslesen. Sie können die Sicherheitenkonstellation analysieren und weitere Details zur Sicherheitenkonstellation anlegen. Sie können die im CRM-System angelegten Sicherheitenvereinbarungen, den Sicherungsumfang und die Lasten bearbeiten und löschen. Sie können auch Wertobekte anlegen und sie bei der Berechnung der Sicherheitenkonstellation benutzen.
  1. Dokumentenverwaltung
In diesem Schritt hinterlegen Sie die für das zugehörige Angebot für Finanzdienstleistung benötigten Dokumente. Zu diesem Zweck können Sie sich eine Checkliste anzeigen lassen, aus der hervorgeht, welche Dokumente für ein Angebot für Finanzdienstleistung vorliegen müssen. Die Checkliste wird gemäß den für die vorhandenen Dokumentarten hinterlegten BRFplus-Regeln angezeigt. Wenn die Dokumente im Enterprise Content Management angehängt wurden, wird der entsprechende Status angezeigt. Sie können prüfen, ob die erforderlichen Dokumente vorliegen. Wenn ja, erhält die Checkliste den Status vollständig. Wenn nicht, hat die Checkliste den Status unvollständig, und Sie können die fehlenden Dokumente über den zugehörigen Fall hochladen. Sie haben auch die Möglichkeit, Dokumente hier als nicht benötigt zu markieren. Als nicht benötigt gesetzte Dokumente wird bei Abarbeitung der Checkliste nicht geprüft.
  1. Zusätzliche Information zum Geschäftspartner
In diesem Schritt vervollständigen Sie die erforderlichen Informationen zum Geschäftspartner. Sie können Angaben zum Arbeitsverhältnis und zur Anschrift des Geschäftspartners hinzufügen. Sie können ein internes Rating des Geschäftspartners vornehmen und Angaben zur Bonität des Geschäftspartners anzeigen. Sie können auch die Details zum Verrechnungskonto für das Angebot für Finanzdienstleistung erfassen.
  1. Angebot fertigstellen
In diesem Schritt stellen Sie das Angebot für Finanzdienstleistung für den Kunden fertig. Wichtige Daten zum Angebot werden zusammengefasst. Sie können zuvor berechnete Ergebnisse der persönlichen Selbstauskunft zur Vermögenslage anzeigen und, falls nötig, die Sicherheitenkonstellation berechnen Wenn der Kunde das Angebot für Finanzdienstleistung angenommen hat, wird es zur Genehmigung durch die Bank geschickt.

Sie können die Reihenfolge der Schritte ändern. Weitere Informationen finden Sie in der SAP-Bibliothek für die Geschäftsanbahnung unter Banking-Opportunity -> Darlehensassistent.

Auswirkungen auf den Datenbestand

Auswirkungen auf die Datenübernahme

Auswirkungen auf die Systemverwaltung

Auswirkungen auf das Customizing

Sie können im Darlehensassistenten PDF-basierte Formulare drucken. Die folgenden Musterdruckvorlagen sind in der Customizing-Aktivität Druckvorlagen für Darlehensassistenten definieren vorhanden:

Vorgangsart Formularname Name
---- CRM_FS_1O_PRINT_VAR_COMPARE Variantenvergleich
BK01 CRM_FS_1O_BCQ_LOAN_LETTER Anschreiben
BK01 CRM_FS_1O_BCQ_PAYMENT_PLAN Zahlungsplan
BK01 CRM_FS_1O_QUOTATION Angebot für Hypothekendarlehen an Privatpersonen
BK03 CRM_FS_1O_BCQ_LOAN_LETTER Anschreiben
BK03 CRM_FS_1O_BCQ_PAYMENT_PLAN Zahlungsplan
BK03 CRM_FS_1O_QUOTATION Angebot für Konsumentenkredit

Sie können im BAdI: Angebotsdruck die Implementierungen der Druckvorlagen ändern oder Ihre eigenen Implementierungen anlegen.

Weitere Informationen zu den erforderlichen Customizing-Einstellungen finden Sie in den Release-Informationen unter Siehe auch.

Weitere Informationen

Release-Information CRM_FS_NBRNWL_1: Geführter Darlehensanbahnungsprozess (neu)

Release-Information CRM_FS_NBRNWL_1: Banking Opportunity (neu)

Release-Information CRM_FS_NBRNWL_1: Angebot für Finanzdienstleistung (neu)

Release-Information CRM_FS_NBRNWL_1: Persönliche Selbstauskunft zur Vermögenslage (neu)

Release-Information CRM_FS_NBRNWL_1: Fall (erweitert)

Release-Information CRM_FS_NBRNWL_1: Dokumentencheckliste (neu)

Release-Information CRM_FS_NBRNWL_1: Integration von Enterprise Content Management (neu)

Release-Information CRM_FS_NBRNWL_1: Enterprise-Services (neu)

Release-Information CRM_FS_NBRNWL_1: Verwendung von BRFplus (neu)

Release-Information CRM_FS_NBRNWL_1: Neue Funktionen im Customizing für FS-AO (neu)

SAP-Bibliothek für die Geschäftsanbahnung auf dem SAP Help Portal unter http://help.sap.com/CRM -> SAP EHP3 for SAP CRM 7.0 -> SAP Customer Relationship Management -> Business Functions für SAP Customer Relationship Management -> SAP CRM für Branchen -> Finanzdienstleistungen -> Geschäftsanbahnung -> Banking-Opportunity.






General Data in Customer Master   ABAP Short Reference  
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Length: 13218 Date: 20240523 Time: 164803     sap01-206 ( 209 ms )