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CRM_FS_NBRNWL_1: Angebot für Finanzdienstleistung (neu) ( RELNCRM_7E3_FSNBRNWL_QUO )

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Kurztext

CRM_FS_NBRNWL_1: Angebot für Finanzdienstleistung (neu)

Verwendung

Ab SAP Erweiterungspaket 3 für SAP CRM 7.0, Business Function CRM-FS, Geführter Darlehensanbahnungsprozess (CRM_FS_NBRNWL_1) ist die neue Vorgangsart Angebot für Finanzdienstleistung verfügbar. Angebote für Finanzdienstleistungen sind Angebote, in denen eine Bank einem Kunden eine Vereinbarung über Bankprodukte und -dienstleistungen mit spezifischen Laufzeiten und Konditionen anbietet. Angebote für Finanzdienstleistungen enthalten Produkte aus dem ganzen Bereich der Finanzdienstleistungen. Zu den typischen Finanzdienstleistungsprodukten gehören beispielsweise Hypotheken- und Ratendarlehen.

In einem Angebot für Finanzdienstleistung werden die Details des Angebots erfasst, das dem Kunden unterbreitet wurde. Dazu gehören beispielsweise Angaben zum Vertriebsprodukt, zum Geschäftspartner, zur Organisationseinheit, zu Preis- und Zahlungskonditionen, zum Zahlungsplan, zur Sicherheitenkonstellation und zu PSV-Kennzahlen.

Die Funktionen, mit denen Sie Zahlungsplan und Sicherheiten in Angeboten für Finanzdienstleistung berechnen, werden in einem mit dem CRM-System verbundenen Kontoführungssystem ausgeführt.

Das Angebot für Finanzdienstleistung basiert auf der neuen Vorgangsart BKQ1. Die Vorgangsart BKQ1 wurde für das vorhandene Business-Objekt BUS2000114 (Finanzierungsvertrag) mit der Vorgangsklassifizierung A angelegt.

Die Vorgangsart Angebot für Finanzdienstleistung ist für den führenden Vorgangstyp Finanzierungsvertrag verfügbar. Die Linkgruppe Anbahnung und Verkauf enthält den neuen Link Angebot für Finanzdienstleistung.

Die Musterprodukte benutzen den Produkttyp BASE_FS_LOAN06 (Hypothekendarlehen an Privatpersonen). Wenn das Ankreuzfeld Sicherheit erforderlich im Produkt markiert ist, ist eine Sicherheit erforderlich. Das Angebot für Finanzdienstleistung kann nicht mit Produkten benutzt werden, die auf dem Produkttyp BASE_FS_BNDL (Produktbündel) basieren.

Die folgenden neuen Funktionen wurden der Übersichtsseite für Angebote für Finanzdienstleistung hinzugefügt:

• Zusätzlich zu den Standard-Zuordnungsblöcken für Geschäftsvorgänge steht auf Kopfebene der folgende Zuordnungsblock speziell für Finanzdienstleistungen zur Verfügung:

• PSV-Kennzahlen

Sie können die Berechnung der folgenden Kennzahlen für eine persönliche Selbstauskunft zur Vermögenslage anstoßen und die Kennzahlen im Angebot für Finanzdienstleistung hinterlegen: Eigenkapital, verfügbares Einkommen des Geschäftspartners und Total Debt Service Ratio (TDSR)

• Auf Positionsebene stehen die folgenden Zuordnungsblöcke speziell für Finanzdienstleistungen zur Verfügung:

• Produktvarianten

Hier können Sie Produktvarianten anlegen. Produktvarianten werden dazu benutzt, dem Kunden verschiedene Vorschläge und Berechnungen für dasselbe Produkt zu präsentieren. Mit den Produktvarianten können Sie sehen, wie sich ein Darlehen ändert, wenn Sie wichtige Parameter des Darlehens ändern. Beispielsweise wenn Sie wissen wollen, wie der Zahlungsplan aussieht, wenn Sie die Laufzeit oder den Betrag der Annuität ändern. In der Produktvariante können Sie die Preis- und Zahlungskonditionen für den Kunden bestimmen. Sie können die Standardpreiskonditionen aus einem kontoführenden System mit Darlehenskonten abrufen.

In den Abschlusskonditionen und in den Zahlungskonditionen können sie die abgerufenen Standardpreiskonditionen ändern, indem Sie die Werte in neue Individualkonditionen kopieren. Sie können auch Sonderpreise anwenden, die auf den definierten Geschäftsregeln basieren. Für eine markierte Produktvariante im Angebot für Finanzdienstleistung werden die verhandelten Preiskonditionen und alle Zahlungskonditionen als Individualkonditionen in der Finanzkonditionskomponente CA-FIM-FCO in SAP CRM hinterlegt.

BRFplus-Regeln validieren, ob die Individualisierung der Standardkondition für den Kundenbetreuer erlaubt ist. Weitere Informationen zu den verfügbaren BRFplus-Regeln finden Sie unter CRM_FS_NBRNWL_1: Verwendung von BRFplus (neu).

In der Produktvariante können Sie auch einen Zahlungsplan für den Kunden berechnen. Der Zahlungsplan wird für die Konditionsfestschreibungsperiode berechnet. Das Ergebnis der Berechnung ist im Zahlungsplan und in den Zahlungskennzahlen verfügbar.Die Zahlungskennzahlen bestehen aus: Effektivzinssatz, Kreditkosten, berechneter Annuität, Gesamtzahl der Zahlungen, geplantem Abschlusszahlungsbetrag. Der Zahlungsplan wird in einem darlehenskontoführenden System bestimmt, an das Angebot für Finanzdienstleistung übergeben und in der Produktvariante hinterlegt.

• Verrechnungskonto

Sie können Details für ein Verrechnungskonto hinterlegen, das in Ihrem kontoführenden System bereits vorhanden ist.

• Wertobjekt

Sie können Wertobekte anlegen und sie bei der Berechnung von Sicherheitenkonstellationen benutzen. Sie können Wertobjekte, die im CRM-System angelegt wurden, bearbeiten und löschen.

• Sicherheitenkonstellation

Sie können Sicherheitenkonstellationen aus einem Sicherheitenverwaltungssystem auslesen. Sie können die Sicherheitenkonstellation analysieren und weitere Details zur Sicherheitenkonstellation anlegen, z.B. Sicherheitenvereinbarungen oder Lasten. Sie können die im CRM-System angelegten Sicherheitenvereinbarungen, den Sicherungsumfang und die Lasten bearbeiten und löschen. Sie können neue Sicherheitenkonstellationen berechnen, um entweder freie Sicherheiten oder Deckungslücken zu identifizieren, und die Berechnungsparameter im Angebot für Finanzdienstleistung hinterlegen.

Sie können Angebote für Finanzdienstleistungen im PDF-Format drucken. Die folgenden Druckvorlagen für den Positionstyp BK01 stehen in der Customizing-Aktivität Druckvorlagen für Positionstyp definieren für Angebote für Finanzdienstleistung zur Verfügung:

• CRM_FS_1O_BCQ_PAYMENT_PLAN (Zahlungsplan)

• CRM_FS_1O_LEGAL_AGREEMENT (Vertragliche Vereinbarung)

• CRM_FS_1O_QUOTATION (Hypothekendarlehen an Privatpersonen)

Sie können im BAdI: Angebotsdruck die Implementierungen dieser Druckvorlagen ändern oder Ihre eigenen Implementierungen anlegen.

Wenn der Status des Angebots für Finanzdienstleistung auf Unterzeichnet geändert wird, werden den Geschäftspartnern Mandantenrollen zugeordnet, die auf das Backend-System bezogen sind. Die Geschäftspartnerdaten werden dann in den entsprechenden Geschäftspartnerrollen in den Backend-Systemen repliziert.

Auswirkungen auf den Datenbestand

Auswirkungen auf die Datenübernahme

Auswirkungen auf die Systemverwaltung

Zur Archivierung von Angeboten für Finanzdienstleistungen steht das Archivierungsobjekt CRM_LEAS zur Verfügung.

Sie steuern die Berechtigungsstufen von Kundenbetreuern mit dem Berechtigungsobjekt Berechtigungsstufe (CRM_FS_LVL). Die zugeordneten Werte werden in BRFplus benutzt, um zu prüfen, ob sich die ausgehandelten Werte innerhalb des für den Kundenbetreuer zulässigen Rahmens befinden.

Auswirkungen auf das Customizing

• In der Customizing-Aktivität Positionstypen definieren stellen wir den Positionstyp BK01 (Immobilie Finanz) für das Angebot für Finanzdienstleistung zur Verfügung. Für diesen Positionstyp sind die CRM-Preisfindungsfunktionen deaktiviert (das Ankreuzfeld Preisfind.rel. ist in der Customizing-Aktivität Positionstypen definieren nicht markiert). Dieser Positionstyp ist daher für die Benutzung der Preisfindungsfunktionen der Finanzkonditionskomponente CA-FIM-FCO konfiguriert. Um Preise und Zahlungskonditionen mit der Finanzkonditionskomponente zu bestimmen, müssen Sie die Customizing-Einstellungen für Finanzkonditionen vornehmen. Dazu führen Sie die Customizing-Aktivitäten FICO-Preisfindung für Positionstyp aktivieren, Konditionsgruppenarten definieren, Konditionsarten definieren und Berechtigungsstufen definieren aus.

• Sie können die Bestimmung der Preis- und Zahlungskonditionen mit den folgenden Business Add-Ins beeinflussen:

• BAdI: Mapping von Variantenfeldern auf Zahlungskonditionsfelder

• Sie können die Standardkonditionen für eine Variante auf dem UI automatisch abrufen, ohne extra die Drucktaste Preis bestimmen zu wählen, indem Sie das folgende Business Add-In benutzen:

• BAdI: Ermittelte Standardkonditionen für eine Variante abrufen

• Um Angaben zu Sicherheiten anzulegen, müssen Sie die Customizing-Aktivität Zuordnung von Vermögenswertarten zu Sicherheitenvereinbarungsarten ausführen.

• Wenn Sie Ihre eigenen Geschäftsregeln für die Berechnungen in Angeboten für Finanzdienstleistungen anlegen, müssen Sie die Customizing-Aktivitäten Prozesse definieren, die BRFplus-Geschäftsregeln benutzen und Prozesse BRFplus-Geschäftsregeln zuordnen ausführen. Mit dem BAdI: Berechnungen für persönliche Selbstauskunft zur Vermögenslage können Sie die Berechnung von Kennzahlen, beispielsweise der Total Debt Service Ratio, für den Kunden beeinflussen.

• Wenn sie die Geschäftsregeln für Angebote für Finanzdienstleistungen ändern wollen, können Sie Ihre eigene Implementierung unter BAdI: Geschäftsregeln für ein Angebot für Finanzdienstleistung anlegen.

Weitere Informationen

Release-Information CRM_FS_NBRNWL_1: Enterprise-Services (neu)

Release-Information CRM_FS_NBRNWL_1: Persönliche Selbstauskunft zur Vermögenslage (neu)

Release-Information CRM_FS_NBRNWL_1: Verwendung von BRFplus (neu)

Release-Information CRM_FS_NBRNWL_1: Geführter Darlehensanbahnungsprozess (neu)

SAP-Bibliothek für die Geschäftsanbahnung auf dem SAP Help Portal unter http://help.sap.com/crm -> SAP EHP3 for SAP CRM 7.0 -> SAP Customer Relationship Management -> Business Functions für SAP Customer Relationship Management -> SAP CRM für Branchen -> Finanzdienstleistungen -> Geschäftsanbahnung -> Angebotsarten -> Angebot für Finanzdienstleistung.

TXBHW - Original Tax Base Amount in Local Currency   CPI1466 during Backup  
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